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厦多家银行资金违规操作被罚 今年将延续强监管态势 [ 意志宏 ]

来源:福建新闻资讯网 作者: 人气: 发布时间:2018-01-27
摘要:近日,中国银行业监督管理委员会厦门监管局在官网上发布公告,对国家开发银行厦门市分行、平安银行厦门分行、中信银行厦门分行等多家银行的违法违规行为进行处罚

海西晨报讯(记者 欧阳霏)近日,中国银行业监督管理委员会厦门监管局在官网上发布公告,对国家开发银行厦门市分行、平安银行厦门分行、中信银行厦门分行等多家银行的违法违规行为进行处罚。

资金违规操作成处罚焦点

信贷类资金违规流入房地产或股市、被挪用等违法违规操作成为厦门各家银行被处罚的焦点。

厦银监罚决字〔2018〕9号文件显示,平安银行厦门分行因部分个人非房贷类信贷资金用途把控不力、违规流入房地产市场,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条,被中国银监会厦门监管局罚款二十五万元,并同时责令该分行对直接负责的高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

厦银监罚决字〔2018〕8号文件显示,中信银行厦门分行因部分个人贷款资金违规挪用并流入房地产市场,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条,被中国银监会厦门监管局罚款二十五万元,并同时责令该分行对直接负责的高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

业内人士表示,房贷、消费贷等信贷资金的用途有严格的限制,尤其不能够用于地产、股票等投资,银行对信贷资金的管控负有重要责任。例如,国家开发银行厦门市分行就因“贷前调查不尽职、贷后管理不到位且信贷资金被挪用”的违法违规行为被罚款三十五万元。

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